Uniswap позволяет пользователям обменивать токены без необходимости доверять централизованной бирже, используя пулы ликвидности. DeFi — это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на блокчейне. Главная задача децентрализованных финансов стать альтернативой банковскому сектору и заменить традиционные технологии нынешней финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. То есть открыть большому количеству людей доступ к децентрализованному кредитованию и новым инвестиционным платформам. И позволить им получать пассивный доход от криптовалютных активов, а также экономить на комиссионных сборах за переводы, кредиты и депозиты. DeFi-платформы, такие как Aave и Compound, позволяют пользователям заимствовать и кредитовать криптовалюты.
Разработка децентрализованных бирж (DEX)
- Все процессы происходят автоматизировано через смарт-контракты, они не подлежат дополнительным проверкам от посредника в лице поставщика услуг, как это происходит в CeFi.
- Децентрализованные приложения, или dApps, оказались мощным двигателем роста криптовалют, расширив их использование далеко за пределы обычных финансовых операций.
- Как говорилось выше, за предоставление ликвидности в определенной паре криптовалют мы можем получать процент от комиссии сделок в этой паре.
- Они похожи на USB-накопители, примеры — Ledger Nano и Trezor.
- А в случае чего вернуть активы назад в Ethereum или другой блокчейн, который поддерживает выбранный мост.
Ниже приведены некоторые из самых востребованных платформ, благодаря которым пользователи могут эффективно управлять своими финансами и получать прибыль в децентрализованном секторе. Основой функционирования таких платформ являются блокчейн технологии, которые обеспечивают безопасность и неизменность данных. Смарт-контракты, встроенные в эти технологии, автоматизируют выполнение условий соглашений, исключая человеческий фактор и повышая скорость операций.
Как начать: Создание кошелька и покупка криптовалюты
Лендинг позволяет пользователям зарабатывать проценты, предоставляя свои криптовалюты в кредит. Заемщики платят проценты за использование ваших активов, а вы получаете доход. Aave предоставляет пользователям возможность заимствовать и предоставлять криптовалюту под залог, что позволяет им получать доход от своих активов. Compound работает по аналогичному принципу, но также предлагает дополнительные вознаграждения в виде собственных токенов платформы. Протоколы — это наборы правил, которые определяют, как различные компоненты DeFi взаимодействуют друг с другом. Примеры популярных протоколов включают Uniswap для децентрализованного обмена токенами и Aave для кредитования и заимствования криптовалюты.
Недостатки децентрализованных финансов
Нативным токеном биржи является монета с идентичным названием – dYdX. В конце 2023 года были крупные разлоки, но они не оказали сильного воздействия на цену. Централизованные финансы (CeFi) так же как и DeFi используются в криптоиндустрии, но при этом имеют большое количество различий из-за своей противоположности. ISO содержит согласованный на международном уровне перечень терминов и определений, две логические структурные модели и перечень целей безопасности.
Токены перемещаются между платформами DeFi с помощью обычных транзакций в блокчейне. Пользователь может забрать токены с одной платформы и инвестировать их в другую. Функционал обмена активов выполняют децентрализованные биржи, которые не требуют от пользователей официальные документы и не хранят их данные.
Нам также понадобится смарт-контракт для создания токенов, давайте воспользуемся смарт-контрактами ERC20, предоставляемыми OpenZeppelin. Биржа функционирует как обменник и на ней представлены пассивные способы заработка, такие как фарминг и стейкинг. Он сильно отрос при запуске, затем значительно скорректировался. Практически весь 2022 и 2023 годы токен находился в накоплении.
Наиболее популярные платформы включают Ethereum, Binance Smart Chain и Solana. Эти платформы поддерживают смарт-контракты и позволяют разработчикам создавать децентрализованные приложения (dApps). Ethereum является наиболее популярной платформой для DeFi, благодаря своей гибкости и широкому сообществу разработчиков. Binance Smart Chain предлагает более низкие транзакционные издержки и высокую скорость обработки транзакций, что делает ее привлекательной для пользователей с ограниченными ресурсами. Solana, в свою очередь, известна своей высокой производительностью и масштабируемостью.
Кредиторы получают проценты за предоставленные средства, а заемщики могут использовать свои активы в качестве залога. Это создает возможность получения пассивного дохода для кредиторов и доступ к ликвидности для заемщиков. Децентрализованные финансы (DeFi) представляют собой экосистему финансовых приложений, построенных на блокчейне.
Аппаратные кошельки предлагают дополнительный уровень безопасности, так как ключи остаются оффлайн. Поскольку на крипторынке нет централизованного органа, отвечающего за монетарную политику и ставки кредитования, стоимость займов определяется рынком согласно спросу и предложению. Существуют холодные кошельки (другое название hardware wallet — «аппаратный кошелек») — автономное физическое устройство, выглядит как флешка. На него записывается информация о владении криптовалютами обладателя кошелька.
Также у пользователей появились новые способы заработка на криптовалюте. Инвестиции в DeFi несут риски, и важно исследовать историю протокола, меры безопасности и ликвидность перед вложением средств. Несмотря на потенциал, DeFi сталкивается с проблемами масштабируемости и юридической неопределенностью. Важно оценить ликвидность, меры безопасности и репутацию платформы перед инвестированием. Factory — это смарт‑контракт реестра, который позволяет создавать Биржи (Exchange), отслеживает все развернутые Биржи, позволяет находить адрес Биржи по адресу токена и наоборот. Таким образом смарт‑контракт Exchange определяет логику проведения обмена на Бирже по одному конкретному токену.
Принцип «ваши ключи — ваша криптовалюта» становится основополагающим. Создана в 2018 году при финансовом участии фондов Andreessen Horowitz, Polychain Capital и Coinbase Ventures. Выдала кредиты на $800 млн при общих заблокированных активах более $2 млрд. Крупнейшие по TVL лендинговые платформы на крипторынке включают Aave, JustLend, Spark, Compound, Venus. На их долю приходится 74% от всех заблокированных средств в таких протоколах.
Децентрализованные финансы, или DeFi, представляют собой финансовую систему, построенную на блокчейн-технологии. Основная идея DeFi заключается в устранении посредников, таких как банки и финансовые учреждения, что позволяет пользователям напрямую взаимодействовать друг с другом. Это достигается с помощью смарт-контрактов — программ, которые автоматически выполняют условия сделки. Смарт-контракты обеспечивают выполнение транзакций без необходимости доверять третьим сторонам, что делает систему более прозрачной и безопасной. Инструменты DeFi помогают пользователям управлять своими активами и взаимодействовать с платформами и протоколами.
Платформа для обмена цифровых активов без участия центрального органа. Децентрализованная биржа предоставляет пользователям полный контроль над их средствами, повышая безопасность и прозрачность финансовых операций. Децентрализация в финансах заключается в устранении посредников и создании прямых каналов для операций. Это открывает доступ к услугам, которые ранее были доступны только через банки или другие финансовые учреждения. Пользователи могут зарабатывать доход, управляя средствами самостоятельно. Пожалуй, самым известным проектом в сфере децентрализованных финансов считается MakerDAO — протокол децентрализованного кредитования.
Цена полиса формируется исходя из стоимости портфеля, срока полиса и размеров компенсации. Если наступил страховой случай, решение о выплате компенсации назначается через голосование в DAO. На платформе Oasis можно закладывать токены в стейкинг, участвовать в криптокредитовании. Площадка выдает кредиты в ETH, wBTC, GUSD, LINK и в других токенах. Governance нужно для голосования держателей токенов MKR по вопросам развития DAO. Migrate помогает переводить токены DAO при обновлениях протокола.